こんにちは！
新NISAでの運用スタートから、ついに2年と10ヶ月が経過しました⏳
前回は「大きな動きはなく、ほぼ横ばい」「オルカンの伸び悩みが目立つ月」というご報告でした。
今月はというと……
成長投資枠、特に主力の「NASDAQ-100」が今回ははっきりと失速し、含み益は先月比で約22.9万円のマイナスとなりました📉
一方でつみたて投資枠はほぼ横ばいを維持しており、枠ごとの明暗がくっきり分かれた1ヶ月でした。
そんな運用2年10ヶ月目のリアルな実績を、今月も包み隠さず公開していきます💪
※記事内のグラフ・数値は2026年11月月初のものです。
結論：運用2年10ヶ月のトータル実績💰含み益は先月比▲22.9万円
まずは全体の結論からドン！
新NISA（つみたて投資枠＋成長投資枠）の合計です👇
| 項目 | 今月（10月） | 先月（9月） | 増減 |
|---|---|---|---|
| 投資元本合計 | 10,600,000円 | 10,350,000円 | +250,000円 |
| 評価額合計 | 14,224,837円 | 14,203,773円 | +21,064円 |
| トータル含み益 | +3,624,837円 | +3,853,773円 | ▲228,936円 |
投資元本は積立継続で+25万円しっかり増えている一方、評価額合計はほぼ横ばい（+2.1万円）にとどまりました。その結果、含み益は先月から約22.9万円のマイナスという結果に。
今年6月（2年6ヶ月目）に記録した過去最高の含み益396.2万円との差は、約33.7万円まで広がりました。ここ数ヶ月でじわじわとピークから離れている形です。
それでは、枠ごとの詳細を見ていきましょう🔍
【つみたて投資枠】評価損益はほぼ横ばい、NASDAQ100は急失速
まずは守りと安定の要、つみたて投資枠です。
- 取得額（元本）：3,450,000円（先月比 +150,000円）
- 評価額合計：4,541,980円（先月比 +153,670円）
- 評価損益：+1,091,980円 (+31.65%)（先月 +1,088,310円・+32.97%）
含み益の金額自体は先月とほぼ同水準（+3,670円）ですが、積立で元本が増えているぶん損益率は▲1.32ptとわずかに後退しています。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 2,460,615円 | +535,615円 | +27.82% | ▲1.79pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,848,542円 | +548,541円 | +42.19% | +1.16pt |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | 232,823円 | +7,823円 | +3.47% | ▲4.75pt |
📝 考察：
先月に続きオルカンはじわじわと後退を続けていますが、下げ幅自体は縮小しています。
目立つのは「iFreeNEXT NASDAQ100」で、損益率が+8.22%→+3.47%と▲4.75ptの大幅後退。
評価額自体は積立のおかげで増えていますが、含み益は先月より約6,600円減ってしまいました。
一方でS&P500はしっかりプラス方向に伸びており、つみたて枠の中では今月の数少ない好材料です。全体としては3銘柄の増減が打ち消し合い、枠全体としては横ばいという結果になりました。
【成長投資枠】NASDAQ-100の下落が全体の重荷に📉
そして、今回のマイナスの主因となった攻めの成長投資枠です。
- 取得額（元本）：7,150,000円（先月比 +100,000円）
- 評価額合計：9,682,857円（先月比 ▲132,606円）
- 評価損益：+2,532,857円 (+35.42%)（先月 +2,765,463円・+39.22%）
損益率は先月の+39.22%から▲3.80ptの後退。
評価額が先月よりマイナスに転じたのは、今の運用の中でも久しぶりの動きです。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | 8,076,116円 | +2,076,116円 | +34.60% | ▲4.75pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,606,741円 | +456,742円 | +39.71% | +1.14pt |
📝 考察：
今月の下落をほぼ一手に引き受けたのが、主力の「楽天・プラス・NASDAQ-100」です。
評価額は先月の822万円から約14.6万円下落し、含み益も約24.6万円減少。
損益率も+39.35%→+34.60%と、ここ数ヶ月で見てもまとまった下げ幅になりました。
ハイテク株中心のこの銘柄、これまで何度も「上げる時は強い」姿を見せてくれましたが、今回はその裏側を見ることになった形です。
一方でS&P500は成長枠でもプラス方向に伸びており、分散の効果を感じる月でもありました。
まとめ：2年10ヶ月経過して思うこと💭
運用開始から2年10ヶ月。今月は評価額合計がほぼ横ばいだった一方、元本の積み増し分だけ含み益は目減りするという、これまでとは少し違う形のマイナス月でした。
これまで資産拡大の主役だった「NASDAQ-100」が、つみたて枠・成長枠の両方でそろって損益率を落としたのは今回が初めてで、少し気になる動きではあります。
とはいえ、まだ評価損益率は30%台をキープしており、慌てるような水準ではありません。
含み益のピークから少しずつ距離が開いていますが、これも長く積立を続けていれば何度も経験することだと割り切っています。引き続き淡々と積立を続けていく方針です🐢💤
次月は反発するのか、それとも調整が続くのか！？ また来月の報告をお楽しみに！👋
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