こんにちは！
新NISAでの運用スタートから、ついに2年と9ヶ月が経過しました⏳
前回は「先月のマイナスからV字回復、ただし過去最高にはあと一歩」というご報告でした。
今月はというと……
大きな動きはなく、ほぼ横ばい。ただし含み益はわずかに減少という結果になりました😐
成長投資枠は微増でしたが、つみたて投資枠、特に主力の「オルカン」の伸び悩みが目立つ月でした。
そんな運用2年9ヶ月目のリアルな実績を、今月も包み隠さず公開していきます💪
※記事内のグラフ・数値は2026年9月時点のものです。
結論：運用2年9ヶ月のトータル実績💰含み益は先月比▲4.5万円
まずは全体の結論からドン！
新NISA（つみたて投資枠＋成長投資枠）の合計です👇
| 項目 | 今月（9月） | 先月（8月） | 増減 |
|---|---|---|---|
| 投資元本合計 | 10,350,000円 | 10,150,000円 | +200,000円 |
| 評価額合計 | 14,203,773円 | 14,048,508円 | +155,265円 |
| トータル含み益 | +3,853,773円 | +3,898,508円 | ▲44,735円 |
評価額合計そのものは先月より15.5万円増えていますが、その月は投資元本も20万円積み増しているため、差し引きした含み益ベースでは約4.5万円のマイナスという結果になりました。
大きく崩れたわけではなく、ほぼ横ばいに近い動きですが、2ヶ月前（2年6ヶ月目）に記録した過去最高の含み益396.2万円からは、差が約10.8万円まで広がった形です。
それでは、枠ごとの詳細を見ていきましょう🔍
【つみたて投資枠】オルカンの損益率が大きく後退📉
まずは守りと安定の要、つみたて投資枠です。
- 取得額（元本）：3,300,000円（先月比 +150,000円）
- 評価額合計：4,388,310円（先月比 +50,987円）
- 評価損益：+1,088,310円 (+32.97%)（先月 +1,187,323円・+37.69%）
積立で元本をしっかり積み増しているぶん評価額は微増していますが、含み益は先月から約9.9万円のマイナス。損益率も▲4.72ptと、今月の下げ幅の大半はこのつみたて枠で発生しています。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 2,365,483円 | +540,484円 | +29.61% | ▲5.96pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,833,431円 | +533,430円 | +41.03% | ▲2.84pt |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | 189,396円 | +14,396円 | +8.22% | +0.17pt |
📝 考察：
今月目立つのは「楽天・プラス・オールカントリー」の失速です。評価額自体は積立で増えていますが、含み益は先月から約6.4万円減少し、損益率も29%台まで後退。つみたて枠の中では一番のブレーキ役になりました。
S&P500も小幅ながらマイナス圏。一方で「iFreeNEXT NASDAQ100」はほぼ横ばいで踏みとどまっており、3銘柄の中で唯一プラスを維持しています。
【成長投資枠】NASDAQ-100は健闘も全体は横ばい
そして、攻めの成長投資枠です。
- 取得額（元本）：7,050,000円（先月比 +50,000円）
- 評価額合計：9,815,463円（先月比 +104,278円）
- 評価損益：+2,765,463円 (+39.22%)（先月 +2,711,185円・+38.73%）
こちらは先月から約5.4万円のプラス、損益率も+0.49ptとわずかながら前進。つみたて枠の落ち込みを成長枠がカバーした形です。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | 8,221,856円 | +2,321,858円 | +39.35% | +1.14pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,593,607円 | +443,607円 | +38.57% | ▲2.80pt |
📝 考察：
主力の「楽天・プラス・NASDAQ-100」が先月に続き堅調で、評価額は822万円まで到達。損益率も+39.35%とプラス方向に伸びています。
一方、成長枠の「S&P500」はつみたて枠の同銘柄と同様にやや後退。
同じ銘柄でも枠によって取得時期・取得単価が異なるため、損益率には少し差が出ていますが、どちらも方向性としてはマイナスでした。
まとめ：2年9ヶ月経過して思うこと💭
運用開始から2年9ヶ月。今月は大きく崩れたわけではないものの、含み益ベースでは小幅マイナスという、正直あまり代わり映えのしない月でした。
特にこれまで安定して伸びてきた「オルカン」の損益率が今月は目立って後退しており、オールカントリー型でも月によってはしっかり下がるということを改めて実感しています。
とはいえ、投資元本は着実に積み上がっていますし、含み益も+385万円と十分なプラス圏内。一喜一憂せず、淡々と積立を継続していく方針は変わりません🐢💤
次月は反発するのか、それとも足踏みが続くのか！？ また来月の報告をお楽しみに！👋
※投資は自己責任でお願いします。🙇♂️
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