こんにちは！
新NISAでの運用スタートから、ついに2年と7ヶ月が経過しました⏳
先月は「総資産1386万円・含み益396万円」という過去最高の実績をご報告しましたが……
今月は一転、マイナス月となりました😭
投資元本は増えているのに評価額はダウン。含み益も先月から約73万円減少という、これまでの右肩上がりが一旦ストップした結果になりました。
とはいえ、慌てて売る理由はどこにもありません。そんな運用2年7ヶ月目のリアルな実績を、包み隠さず公開していきます💪
※記事内のグラフ・数値は2026年7月時点のものです。
結論：運用2年7ヶ月のトータル実績💰含み益は先月比▲72.7万円
まずは全体の結論からドン！
新NISA（つみたて投資枠＋成長投資枠）の合計です👇
| 項目 | 今月（7月） | 先月（6月） | 増減 |
|---|---|---|---|
| 投資元本合計 | 10,050,000円 | 9,900,000円 | +150,000円 |
| 評価額合計 | 13,284,289円 | 13,861,772円 | ▲577,483円 |
| トータル含み益 | +3,234,289円 | +3,961,772円 | ▲727,483円 |
投資元本は積立継続で+15万円と順調に増えている一方、評価額合計は先月から約58万円のマイナス。結果として含み益は約73万円ダウンという結果になりました😢
投資元本がついに1000万円を突破したのは嬉しい節目ですが、素直に「絶好調」とは言えない月です。相場全体が調整局面に入ったタイミングと重なった形ですね。
それでは、枠ごとの詳細を見ていきましょう🔍
【つみたて投資枠】評価額は微増もNASDAQ100が急ブレーキ🎉
まずは守りと安定の要、つみたて投資枠です。
- 取得額（元本）：3,100,000円（先月比 +100,000円）
- 評価額合計：4,149,880円（先月比 +47,986円）
- 評価損益：+1,049,880円 (+33.86%)（先月 +1,101,894円・+36.72%）
積立を続けているぶん評価額そのものは微増していますが、損益率で見ると先月の+36.72%から▲2.86ptの後退です。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 2,207,651円 | +532,651円 | +31.80% | ▲4.23pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,814,241円 | +514,240円 | +39.55% | ▲2.75pt |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | 127,988円 | +2,988円 | +2.39% | ▲14.05pt |
📝 考察：
3銘柄すべてで損益率が後退しましたが、特に目立つのが「iFreeNEXT NASDAQ100」。
先月+16.44%あった損益率が、今月はまさかの+2.39%まで急降下しています。含み益もほぼ吹き飛んで2,988円まで縮小💦
オルカン・S&P500は評価額そのものは伸びているものの、含み益額は両方ともマイナス（オルカン▲43,951円、S&P500▲35,785円）に転じました。つみたて枠全体として、じわっと利益が削られた1ヶ月でした。
【成長投資枠】NASDAQ-100の下落が響く📉
そして、今回のマイナスの主犯（？）である攻めの成長投資枠です。
- 取得額（元本）：6,950,000円（先月比 +50,000円）
- 評価額合計：9,134,409円（先月比 ▲625,469円）
- 評価損益：+2,184,409円 (+31.43%)（先月 +2,859,878円・+41.44%）
損益率は先月の+41.44%から▲10.01ptと、大きく後退しました。
📊 保有銘柄の詳細（先月比）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 | 損益率 先月比 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | 7,557,482円 | +1,757,481円 | +30.30% | ▲14.45pt |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,576,927円 | +426,927円 | +37.12% | ▲2.70pt |
📝 考察：
今月の最大の要因は、やはり主力の「楽天・プラス・NASDAQ-100」です。評価額が先月の832万円超から755万円まで約76.6万円の下落。含み益も約82万円縮小し、損益率は+44.75%→+30.30%と大きく崩れました。
ハイテク株中心の布陣で、上げ相場では圧倒的な伸びを見せてくれましたが、今回はその裏返しを実感する結果に。改めて「ボラティリティが高い＝下がる時も大きい」ということを痛感させられます😅
S&P500の方は下落幅こそ小さいものの、こちらも損益率は後退しており、成長投資枠全体として調整の波を受けた月になりました。
まとめ：2年7ヶ月経過して思うこと💭
運用開始から2年7ヶ月。投資元本はついに1000万円を突破しましたが、評価額・含み益ともに先月から後退し、正直「ついに来たか」という気持ちです。
とはいえ、それでも含み益は+323万円、平均損益率もつみたて枠・成長枠ともに30%以上をキープしています。
これまでの上昇が異常なペースだっただけで、今回の下落もまだまだ「誤差の範囲内」と捉えています。
これだけ上げてきた反動なので、下落局面が来ること自体は織り込み済みです。
むしろ「これが普通の値動き」くらいの気持ちでいた方が精神衛生上は健全かもしれません😌
やることは変わりません。慌てず騒がず、オルカン×S&P500×NASDAQ100の積立を淡々と続けるだけ🐢💤
次月は反発するのか、それとも調整が続くのか！？ また来月の報告をお楽しみに！👋
※投資は自己責任でお願いします。🙇♂️
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