こんにちは、さちうすです！👋
新NISAでの運用スタートから、2年と3ヶ月が経過しました⏳
先月までは「含み益200万円を死守！」とお伝えしていましたが……今月の相場、皆さんご存知の通りかなり厳しかったですよね📉😱
「資産1000万円目前だったけど、結局どうなったの？🤔」 「積立設定を変えたって本当？」
気になる運用2年3ヶ月目のリアルな実績と、今回踏み切った積立設定の大幅変更について、包み隠さず公開していきます💪
結論：運用2年3ヶ月のトータル実績💰
まずは全体の結論からドン！
新NISA（つみたて投資枠＋成長投資枠）の合計です👇
| 項目 | 金額 |
| 投資元本 | 7,650,000円 |
| 評価額合計 | 9,078,555円 |
| トータル含み益 | +1,428,555円 |
| 損益率 | +18.67% |
含み益200万円の壁、あっさりと崩壊しました！！！😭😭😭
先月（2年2ヶ月時点）の含み益が約200万円だったので、この1ヶ月で含み益が約57万円も吹き飛ぶという大ダメージです💦
資産合計も1000万円が遠のき、900万円台前半まで逆戻りしてしまいました📉。
とはいえ、これぞ投資のリアル。長期的にはこういう時期も必ずあります。
ここからは、明暗が分かれた枠ごとの詳細と、保有銘柄の内訳を見ていきましょう🔍
【つみたて投資枠】全体的にダウン📉新しい仲間も追加！
まずは守りの要、つみたて投資枠です。
- 取得額（元本）：2,700,000円
- 評価額合計：3,184,855円
- 評価損益：+484,855円 (+17.95%)
📊 保有銘柄の詳細（つみたて投資枠）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
| 楽天・プラス・オールカントリー | 1,627,638円 | +252,638円 | +18.37% |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,533,900円 | +233,900円 | +17.99% |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | 23,317円 | -1,683円 | -6.73% |
📝 考察：
全体的に利益率が10%台に落ち込みました💦
また、今月から「iFreeNEXT NASDAQ100」をつみたて枠の新しい仲間として迎え入れました！
買った直後に下がってしまい早速マイナススタートですが、今後の成長に期待です🌱
【成長投資枠】NASDAQのボラティリティを痛感🔥
続いて、攻めの成長投資枠です。
- 取得額（元本）：4,950,000円
- 評価額合計：5,893,700円
- 評価損益：+943,700円 (+19.06%)
📊 保有銘柄の詳細（成長投資枠）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | 4,560,443円 | +760,445円 | +20.01% |
| 楽天・プラス・S&P500 | 1,333,257円 | +183,257円 | +15.93% |
📝 考察：
これまで資産を爆発的に引っ張ってくれていたNASDAQ-100ですが、下落相場ではやはりダメージも大きいです📉
先月は100万円以上あった含み益が、約76万円まで減少しました。
ただ、それでも損益率+20%をキープしているのは流石の一言ですね😌
🚨重大発表：積立設定を大幅に変更しました！
さて、ここからが今月のハイライトです。 これまでの相場の動きを見て、毎月の積立設定をガラッと変更することにしました！🔄
これまでは「オルカン」と「S&P500」を中心に積み立ててきましたが、S&P500の積立をストップし、より尖った構成にします。
【新しい積立設定（毎月15万円）】
- 🌍 楽天・プラス・オールカントリー（つみたて枠）：月75,000円
- クレカ決済 25,000円 ＋ 楽天キャッシュ 50,000円
- 🚀 iFreeNEXT NASDAQ100（つみたて枠）：月25,000円
- クレカ決済
- 🚀 楽天・プラス・NASDAQ-100（成長投資枠）：月50,000円
- クレカ決済
💡 変更の理由：究極の「全世界」×「ハイテク集中」の二刀流へ！ 中途半端にS&P500を持つよりも、「安定のオルカン（月7.5万）」と「攻めのNASDAQ（月7.5万）」という、ちょうど1：1の比率で積み立てることにしました⚖️
米国全体を買うS&P500を外し、究極の分散と究極の集中のハイブリッドで、これからの相場に立ち向かいます🔥
ちなみに 楽天・プラス・NASDAQ-100はつみたて投資枠で購入できなかったので、iFreeNEXT NASDAQ100を購入しています。
まとめ：2年3ヶ月経過して思うこと💭
相場の下落で含み益が大きく減るという、投資の厳しい面を味わった1ヶ月でした。
でも、だからこそ「自分が一番信じられるポートフォリオ」にテコ入れをする良いキッカケになりました✨
株価が下がっている今は、新しい設定で「安くたくさん買えるバーゲンセール」だと前向きに捉えています🛒💨
1000万円への道は少し遠のきましたが、焦らず淡々と積立を継続していきます🐢
新しい「オルカン×NASDAQ」の二刀流がどう機能するのか！？
また次回の報告をお楽しみに👋
※投資は自己責任でお願いします🙇♂️
にほんブログ村クリックありがとうございます。
NISAを始めるなら証券口座の開設から！
口座を開設すならポイントサイト経由がおすすめ！
入会後、条件クリアでポイントがもらえます。まだ登録していない方はこの機会に是非！
紹介で登録した場合、私にもポイントが入るので嫌な方はご自身で登録してください。
個人情報がこちらに伝わることはないので安心してください。
紹介コード：NgK9e193
紹介コード：rbf882079177
紹介コード：2SAP4BuTKSQ5x
Powlの紹介はこちら(コード入力のみ)
紹介コード：PGXAGQ34FU9
紹介コード：なし
他にもポイントサイトはたくさんあるので高単価のサイトを探してみてください！
コメント